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美股的优秀行业指数基金有哪些?

 文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)

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美股的优秀行业指数基金有哪些?


最近美股欧股下跌非常多。美股创下金融危机之后最大单周跌幅。
也有朋友问螺丝钉,美股有没有一些优秀行业指数基金品种呢?

这里跟大家来介绍一下。


2个注意点


投资美股指数基金,需要注意几个地方:

第一,不考虑基金规模太小的品种。
比如说规模要大于1亿人民币。

第二,投资美股的指数基金,有外汇额度不够用的风险。

美股的基金,目前交易上,跟A股基金差不多,也是用人民币去申购的。
人民币到了基金公司那里,基金公司会把人民币换成美元,然后用美元买美股。

但每家基金公司的美元额度,是有限的。一旦额度用完,对应基金可能会暂停申购(通常赎回还是可以的)。这段时间,其实绝大部分美股基金的额度都已经用完,只有少部分基金公司还有额度。

买不到,是美股基金投资的另一个风险。

这就是我们投资美股基金之前,需要注意的。

螺丝钉以前提到过,A股长期优秀行业的行业,主要是三类,消费、医药、科技。
美股也是如此。美股的消费、医药、科技行业,长期收益也跑赢了大盘(标普500)。


美股科技行业


美股科技行业指数,国内能买到的主要是两类。

一类是纳斯达克100指数,这是最有代表性的美股科技类指数基金,在咱们估值表里就有。

另一类,是标普科技行业指数,代表是易方达标普信息科技。

这两个品种有什么区别呢?

这两个指数的重仓股高度相似,区别在于龙头公司的比例上。
  • 标普500信息科技行业指数,前两大重仓股是苹果和微软,比例都接近20%。
  • 纳斯达克100指数中,苹果和微软也是前两大重仓股,但比例接近10%。

也就是说,标普信息科技指数,更集中投资美股信息科技行业的龙头股。
纳斯达克100其实持股也很集中,大部分持股也是集中在前十大重仓股。标普科技更进一步,持股更集中。

美股科技行业是有一定龙头效应的,龙头公司的ROE高于行业平均值。目前标普科技的ROE也超过纳斯达克100。

标普500信息科技行业最近几年的收益,也比纳斯达克100略高,不过两者还是高度相似的。

当然,持股越集中,也意味着波动风险越接近个股。
像最近美股下跌,标普科技行业,下跌幅度就比纳斯达克100略高一些,下跌和上涨都会更剧烈。


美股消费行业


美股消费行业,也是长期收益不错的行业。像巴菲特就很喜欢美股的消费类股票。

消费行业有两类,一类是必需消费,一类是可选消费。
  • 必需消费行业主要是食品饮料;
  • 可选消费则是电器、传媒娱乐、汽车等方面的消费。

不同国家所处的消费水平不同。

A股里,必需消费的长期收益比可选消费高。比如说过去几年,白酒、食品饮料等指数的收益就比家用电器、传媒等更高。

但美股家庭消费开支更高,大部分家庭在食品饮料上的开支变化不大,所以美股这些年反而是可选消费的收益更高一些。

目前国内能买到的是美股可选消费行业指数基金,华宝美国消费,必需消费还没有对应产品。

这个基金包括的,基本都是我们耳熟能详的公司,亚马逊、耐克、星巴克…

消费行业整体的ROE也比较高,能达到25%以上,过去长期收益也跑赢了标普500。


美股医药行业


美股医药行业,也是不错的行业。

其实像最近事件,大家也会发现,国内A股的医药股这段时间整体表现不错,反而是受益的。美股也是如此,最近一周,美股医药行业的跌幅小于市场平均。

国内能买到的美股医药行业指数基金不多,目前规模大于1亿的,主要是广发全球医疗保健

这个指数基金投资的是全世界的医药行业大盘股。不完全是美股的医药龙头,也有欧洲、日本等市场的医药龙头股。
其中主力是美股的医药行业,占绝大部分比例。

所以,它也算是美元类资产。

医药行业也是一个有龙头效应的行业。
医药研发投入比较高,研发周期漫长,公司如果规模足够大,才可以平滑漫长的投入期,也有实力去做新的研发投入。

目前全球顶级医药公司,基本都是在美股上市。

广发全球医疗保健也长期跑赢美股大盘,并且医药行业的波动,是这三个行业中最小的。


总结


最后,我们汇总一下这几个指数的市盈率,市净率,和ROE情况,来看一下。

截止到2020年2月底,也就是这周五收盘。

美股的优秀行业指数基金有哪些?

这个估值处于什么水平呢?

像标普科技、美股消费,目前都是处于最近几年估值的中枢以下。


美股熊市下跌持续时间比A股要短很多。

我们也会考虑在下周,开始定投美股的优秀行业指数基金。后续如果美股继续大幅下跌,也会考虑一次性买入一笔。


不过很遗憾的是,由于基金公司外汇额度告急,场外绝大部分这几只基金,都已经暂停申购。

目前只有少数还开放申购。具体的买入计划可以看下周的投资方案,下周公众号也会介绍的。


作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)


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《美股的优秀行业指数基金有哪些?》原文地址:
http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzAwNzQ5ODk3Nw==&mid=2651042343&idx=1&sn=d8d08e8b1064b8367ac96ff33102a2a5&chksm=808a2fa9b7fda6bfee6b1bdd583d1268292bf3eba9510aeb43bbb2bb78dd5c3e87dc2efde69f
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